بررسی آینده خدمات تحلیل و مشاوره سرمایه‌گذاری داده‌محور و نقش ربات‌های مشاور در تحول بازار سرمایه

در حاشیه نمایشگاه بین‌المللی کیش اینوکس ۲۰۲۵ و پنل تخصصی با عنوان «آینده خدمات تحلیل و مشاوره سرمایه‌گذاری داده‌محور و نقش ربات‌های مشاور» که به همت کارگزاری بانک مسکن برگزار شد؛ نقش ربات‌های مشاور در تحول بازار سرمایه و آینده مشاوران این بازار مورد بحث قرار گرفت.

به گزارش تریتا نیوز به نقل از  پایگاه خبری بانک مسکن -هیبنا؛ در این نشست، محمد وحید احمدی، مدیر سرمایه‌گذاری شرکت کارگزاری بانک مسکن، آقا لطفی مدیرعامل کارگزاری فیروزه آسیا و بهشتی‌پور، مدیر کسب و کار گروه مالی فیروزه، به بررسی تحولات فناوری در عرصه تحلیل و مشاوره سرمایه‌گذاری پرداختند.

در این پنل تخصصی، سخنرانان ضمن اشاره به روند جهانی توسعه ربات‌های هوشمند مشاور سرمایه‌گذاری، تأکید کردند که هرچند بسیاری از کارگزاری‌ها درگیر طراحی و پیاده‌سازی این ابزارها هستند، اما هنوز ربات‌های مشاوری که بتوانند به‌طور مستقل و دقیق خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری ارائه دهند، وجود ندارند.

آقالطفی در سخنان خود با اشاره به سرعت رشد فناوری و نفوذ هوش مصنوعی در تحلیل داده‌ها گفت: در عصر داده‌محور، با گسترش فناوری‌هایی مانند هوش مصنوعی و بلاک‌چین، حجم داده‌ها به‌سرعت افزایش یافته و مدل‌های تصمیم‌گیری پیچیده‌تر شده است. به همین دلیل، زمان لازم برای تصمیم‌گیری مشاوران مالی کاهش یافته و نیاز به بهره‌گیری از ابزارهای هوشمند بیش از پیش احساس می‌شود.

بهشتی پور در این پنل با بیان اینکه یکی از مشکلات مشاوره انسانی تحت تاثیر قرار گرفتن تحلیل‌ها نسبت به مسائل و ذهنیت فرد است گفت: هوش مصنوعی با تجزیه و تحلیل داده‌های کلان می‌تواند الگوهای بازار را پیش‌بینی کرده و سرعت و دقت تصمیم‌گیری مشاوران مالی را افزایش دهد. ربات‌های مشاور یا “Robo-Advisors” با اتکا به داده‌های تاریخی و الگوریتم‌های تحلیلی، قادرند دغدغه‌ها و اهداف سرمایه‌گذاران را درک کرده و راهکارهای مناسب ارائه دهند. این فناوری نه جایگزین، بلکه مکمل مشاوران انسانی خواهد بود.

احمدی، مدیر سرمایه‌گذاری کارگزاری بانک مسکن در این نشست، ضمن تأکید بر مزایای ربات‌های هوشمند، به چالش‌های موجود در مسیر توسعه آن‌ها اشاره کرد و گفت: نواقص قانونی و نظارتی، امنیت داده‌ها و ریسک‌های ناشی از خطاهای الگوریتمی از جمله مهم‌ترین موانع گسترش ربات‌های مشاور در بازار سرمایه هستند.

در ادامه، بهشتی‌پور با تأکید بر ضرورت ایجاد بسترهای قانونی و مقرراتی متناسب با سرعت رشد فناوری‌های فین‌تک، اظهار داشت: سرعت توسعه هوش مصنوعی به‌ویژه در حوزه خدمات مالی بسیار بالاست به طوری که حتی در کشورهای پیشرفته نیز هنوز قوانین جامع و ویژه‌ای برای آن تدوین نشده است. از این‌رو، چالش‌های مربوط به حفظ حریم خصوصی و امنیت اطلاعات سرمایه‌گذاران از جمله دغدغه‌های اصلی در به‌کارگیری ربات‌های مشاور به شمار می‌رود.

در پایان این پنل، کارشناسان حاضر تأکید کردند که ربات‌های مشاور می‌توانند در آینده نزدیک به ابزاری کارآمد برای پشتیبانی از تصمیم‌گیری‌های مالی تبدیل شوند و با افزایش سرعت و دقت تحلیل‌ها، نقش مهمی در تکامل خدمات مشاوره سرمایه‌گذاری ایفا کنند.