متابانک موسسه اعتباری ملل؛ نقطه عطفی در بانکداری دیجیتال ایران

به گزارش تریتا نیوز ، موسسه اعتباری ملل با راه‌اندازی «متابانک» به جمع پیشگامان بانکداری دیجیتال کشور پیوسته است؛ حرکتی که کارشناسان آن را یکی از مهم‌ترین گام‌ها در تحول نظام بانکی ایران می‌دانند. نئوبانک موسسه اعتباری ملل با هدف ارائه خدمات سریع، ساده و بدون شعبه فیزیکی، نسل جدیدی از مشتریان به‌ویژه جوانان و کاربران دیجیتال‌محور را هدف قرار داده است.

نئوبانک‌ها؛ چهره تازه بانکداری در جهان

پیش از آنکه به متابانک موسسه اعتباری ملل بپردازیم، بهتراست مفهوم «نئوبانک» را بدانیم. نئوبانک‌ها مؤسسات مالی‌ای هستند که به طور کامل بر بستر دیجیتال فعالیت می‌کنند و خدمات خود را از طریق اپلیکیشن‌ها و پلتفرم‌های آنلاین ارائه می‌دهند. برخلاف بانک‌های سنتی، آن‌ها شعبه فیزیکی ندارند و همین موضوع سبب کاهش چشمگیر هزینه‌های عملیاتی می‌شود.

کارشناسان معتقدند حذف بروکراسی‌های مرسوم و تمرکز بر تجربه کاربری، نئوبانک‌ها را به گزینه‌ای جذاب برای مشتریان تبدیل کرده است. در حالی که بانک‌های سنتی همچنان به فرم‌های کاغذی و مراجعات حضوری متکی هستند.

نئوبانک‌ موسسه اعتباری ملل امکان افتتاح حساب، دریافت کارت بانکی، پرداخت قبوض و حتی دریافت تسهیلات را تنها با چند کلیک در موبایل فراهم کرده‌ است.

ایران و حرکت به سوی بانکداری نوین

ایران نیز طی سال‌های اخیر شاهد رشد پروژه‌های نئوبانکی بوده است. ضریب نفوذ بالای اینترنت، گسترش گوشی‌های هوشمند و تغییر رفتار کاربران، زمینه را برای این تحول آماده کرده است. محدودیت‌های اقتصادی و فشار تحریم‌ها نیز بانک‌ها را به سمت کاهش هزینه‌ها و سرمایه‌گذاری روی زیرساخت‌های دیجیتال سوق داده است.

متابانک موسسه اعتباری ملل؛ معرفی رسمی و خدمات اصلی

متابانک موسسه اعتباری ملل ، یکی از محصولات شرکت تجارت الکترونیک و فناوری اطلاعات ملل (فام) که از دی‌ماه ۱۴۰۰ به کاربران به عنوان نئوبانک موسسه اعتباری ملل در در سه نسخه وب، اندروید و IOS ارائه شده است. از جمله امکانات این نئوبانک احراز هویت غیرحضوری و افتتاح حساب آنلاین و همچنین تسهیلات خرد مؤسسه اعتباری ملل می‌باشد. متابانک پلتفرمی است که هم در زمینه B2C و هم در زمینه B2B فعالیت می‌کند و می‌کوشد تا علاوه بر حداکثری کردن ارائه خدمات بانکی به صورت غیرحضوری و دیجیتال، بستری را برای کسب‌ و کارهایی که نیازمند امکانات بانکی هستند، فراهم کند.

اعطای تسهیلات خرد مؤسسه اعتباری ملل در متابانک با صرف کمترین زمان، هزینه و بدون داشتن ضامن بر اساس رتبه اعتباری‌‌ و احراز هویت دیجیتالی و با سفته الکترونیکی صورت می‌گیرد. متقاضیان می‌توانند با ثبت‌نام در متابانک علاوه بر افتتاح حساب غیرحضوری و دریافت تسهیلات، خدماتی نظیر انتقال وجه (ساتنا، پایا, کارت به کارت و حساب به حساب)، تغییر و فراموشی رمز اول کارت، صدور مجدد کارت، خدمات رمز پویا، فعال‌سازی کارت و پیامک، گردش حساب، پرداخت اقساط، حساب وکالتی و.. بهره‌مند شوند.

استفاده از متابانک موسسه اعتباری ملل ساده و کارت‌های متابانک شخصی سازی شده و دارای هویت خاص خود است که آنرا نسبت به سایر کارت ها متمایز می‌نماید و سریع برای مشتریان ارسال می‌گردد.

متابانک به‌عنوان بازوی دیجیتال موسسه اعتباری ملل معرفی شده است. بر اساس اعلام موسسه اعتباری ملل، متابانک با هدف ارائه تجربه‌ای متفاوت از بانکداری و تمرکز بر مشتریان نسل جدید راه‌اندازی شده است.

خدمات کلیدی متابانک موسسه اعتباری ملل؛

افتتاح حساب آنلاین بدون نیاز به مراجعه حضوری

صدور کارت بانکی غیرحضوری و ارسال به نشانی مشتری

انتقال وجه و پرداخت قبوض به صورت شبانه‌روزی

ارائه خدمات اعتباری آنلاین با حداقل تشریفات اداری

ابزارهای هوشمند مدیریت هزینه و درآمد

به گفته مدیران موسسه اعتباری ملل، این خدمات تنها آغاز راه است و در آینده نزدیک متابانک موسسه اعتباری ملل قصد دارد محصولات متنوع‌تری از جمله سرمایه‌گذاری آنلاین، خدمات بیمه‌ای دیجیتال و همکاری با فین‌تک‌ها را نیز به سبد خود اضافه کند.

تحلیل کارشناسان؛ فرصت‌ها و چالش‌ها

کارشناسان صنعت بانکداری دیجیتال معتقدند ورود متابانک موسسه اعتباری ملل به بازار ایران چند فرصت کلیدی ایجاد می‌کند:

۱. اعتماد ناشی از پشتوانه موسسه اعتباری ملل: برخلاف برخی نئوبانک‌ها که مستقل یا نوپا هستند، متابانک موسسه اعتباری ملل نهادی معتبر و شناخته‌شده است. این مسئله می‌تواند نگرانی‌های مشتریان در زمینه امنیت و اعتبار خدمات را کاهش دهد.

۲. تمرکز بر نسل Z و کاربران دیجیتال‌محور: جوانان امروز کمتر تمایلی به مراجعه به شعب بانکی دارند و ترجیح می‌دهند همه کارهای مالی خود را به صورت آنلاین انجام دهند.

۳. کاهش هزینه‌ها و سرعت بالای خدمات: حذف بروکراسی و فرآیندهای پیچیده، هزینه‌های بانک و مشتری را کاهش داده و سرعت انجام تراکنش‌ها را افزایش می‌دهد.

آینده بانکداری دیجیتال در ایران و نقش متابانک موسسه اعتباری ملل

تحلیلگران بر این باورند که آینده بانکداری ایران بدون شک دیجیتال خواهد بود. نئوبانک‌ موسسه اعتباری ملل ،نه تنها تجربه مشتری را متحول می‌کنند بلکه می‌توانند کارایی نظام بانکی را افزایش دهند.

فرصت‌های توسعه متابانک در آینده

استفاده از هوش مصنوعی برای پیشنهادات مالی شخصی‌سازی‌شده

همکاری گسترده با فین‌تک‌ها و استارتاپ‌های مالی

ارائه محصولات ترکیبی مانند بیمه، سرمایه‌گذاری و مدیریت ثروت در بستر دیجیتال

گسترش خدمات در حوزه پرداخت‌های بین‌المللی (در صورت رفع محدودیت‌ها)

به گفته یکی از کارشناسان حوزه فناوری بانکی:

«ورود متابانک به بازار ایران نشان می‌دهد که بانک‌ها و موسسات مالی کشور نیز ناگزیر از تغییر و همگامی با تحولات جهانی هستند. اگرچه مسیر پرچالش است، اما دستاوردهای آن برای مشتریان و کل نظام مالی کشور بسیار ارزشمند خواهد بود.»

جمع‌بندی

متابانک موسسه اعتباری ملل تنها یک پروژه فناورانه نیست؛ بلکه نشان‌دهنده تغییر نگرش در نظام بانکی ایران است. تغییری که به سمت حذف شعبه‌های فیزیکی، ارائه خدمات تمام‌دیجیتال و تمرکز بر تجربه مشتری حرکت می‌کند.

با وجود چالش‌های قانونی، رقابتی و فرهنگی، نئوبانک‌ موسسه اعتباری ملل ، آینده‌ای اجتناب‌ناپذیر در صنعت مالی کشور می باشد. متابانک موسسه اعتباری ملل توانسته با بهره‌گیری از نوآوری‌های فناورانه و پشتیبانی، سهم مهمی در این آینده ایفا کند و جایگاه تازه‌ای برای بانکداری ایران در دنیای دیجیتال بسازد.